ការស្ទង់មតិរបស់អ្នកគ្រប់គ្រងមូលនិធិនៅសហរដ្ឋអាមេរិកដែលធ្វើឡើងដោយធនាគារកណ្តាលអាមេរិកបានបង្ហាញថានៅក្នុងខែតុលាសមាមាត្រនៃសាច់ប្រាក់នៅក្នុងផលប័ត្ររបស់អ្នកវិនិយោគគឺ 5.8% ដែលជាកម្រិតខ្ពស់បំផុតចាប់តាំងពីឆ្នាំ 2001។ វិទ្យាស្ថានក្រុមហ៊ុនវិនិយោគបានរាយការណ៍ផងដែរថាកាលពីសប្តាហ៍មុនបរិមាណនៃដើមទុនដែលបានដកពីភាគហ៊ុន។ មូលនិធិវិនិយោគមានចំនួន 15 ពាន់លានដុល្លារ ដែលជាចំនួនខ្ពស់បំផុតក្នុងរយៈពេល 5 ឆ្នាំ។

ទីផ្សារមូលបត្របំណុលក៏កំពុងធ្វើឱ្យអ្នកវិនិយោគមានការព្រួយបារម្ភផងដែរ នៅក្នុងបរិបទនៃធនាគារកណ្តាល (Fed) ដែលកំពុងខិតទៅជិតការដំឡើងអត្រាការប្រាក់ ប្រធានាធិបតីបន្ទាប់នឹងបង្ហាញខ្លួន ហើយទីផ្សារភាគហ៊ុនបានកើនឡើង 8 ឆ្នាំជាប់ៗគ្នា ដោយសារការគាំទ្រនៃការងើបឡើងវិញ។ សេដ្ឋកិច្ច។

1. តួនាទីដ៏សំខាន់បំផុតនៃសាច់ប្រាក់គឺមិនមែនដើម្បីការពារអ្នកពីហានិភ័យនោះទេ ប៉ុន្តែដើម្បីទាញយកអត្ថប្រយោជន៍ពីឱកាស

យោងតាមលោក Todd Rosenbluth ប្រធានមូលនិធិទៅវិញទៅមក និងការស្រាវជ្រាវ ETF នៅ CFRA ការកាន់សាច់ប្រាក់ច្រើនពេកនឹងធ្វើឱ្យប្រតិបត្តិការវិនិយោគធ្លាក់ចុះនៅពេលទីផ្សារកើនឡើងប៉ុន្តែវានឹងមានប្រយោជន៍នៅពេលឱកាសទិញកើតឡើង។ លោកបានមានប្រសាសន៍ថា “ការមានសាច់ប្រាក់ក្នុងដៃផ្តល់នូវភាពបត់បែន។

Neena Misha អ្នកជំនាញនៅក្រុមហ៊ុនស្រាវជ្រាវការវិនិយោគហិរញ្ញវត្ថុ Zacks ជឿជាក់ថាតួនាទីដ៏សំខាន់បំផុតនៃសាច់ប្រាក់គឺអនុញ្ញាតឱ្យវិនិយោគិនទាញយកអត្ថប្រយោជន៍ពីឱកាសដែលលេចឡើងភ្លាមៗ។ "សាច់ប្រាក់នាំមកនូវស្ថិរភាព និងភាពចម្រុះ ប៉ុន្តែការកាន់សាច់ប្រាក់ច្រើនពេកក្លាយជាការអូសទាញ ថែមទាំងធ្វើឱ្យអ្នកខាតបង់ប្រាក់ទៀតផង។" ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ Misha ជឿជាក់ថានៅពេលនេះ សាច់ប្រាក់នឹងមានប្រយោជន៍ ប្រសិនបើទីផ្សារលក់ចេញបន្ទាប់ពីលទ្ធផលបោះឆ្នោតត្រូវបានប្រកាស។

កញ្ញា Neena Misha - អ្នកវិភាគហិរញ្ញវត្ថុ Zacks ដែលមានឯកទេសក្នុងការស្រាវជ្រាវការវិនិយោគទីផ្សារ (រូបថតតាមអ៊ីនធឺណិត)

វិនិយោគិនភាគច្រើនដកខ្លួនចេញតែនៅពេលដែលវាយឺតពេល ហើយឈានជើងចូលយឺតពេក ដែលបណ្តាលឱ្យមានការខាតបង់កើនឡើង និងបាត់បង់ឱកាស។ ដូច្នេះ វិនិយោគិនត្រូវតែមានភាពរសើបចំពោះឱកាស និងសកម្មពិតប្រាកដក្នុងការគ្រប់គ្រងផលប័ត្ររបស់ពួកគេដើម្បីទទួលបានអត្ថប្រយោជន៍ពីសាច់ប្រាក់។

2. វាត្រូវការភាពក្លាហានដើម្បីកាន់លុយច្រើន។

ការមានឆន្ទៈក្នុងការលោតចូលទៅក្នុងភាគហ៊ុនវិញនៅពេលដែលឱកាសទិញកើតឡើង មិនមែនជាមធ្យោបាយតែមួយគត់ដើម្បីទៅ ប្រសិនបើអ្នកចង់ទទួលយកវិធីសាស្រ្តសកម្ម និងសកម្មជាងមុន។

លោក Mitch Goldberg ប្រធានក្រុមហ៊ុនប្រឹក្សាវិនិយោគ ClientFirst Strategy ជឿជាក់ថាការសម្រេចចិត្តកាន់កាប់សាច់ប្រាក់ច្រើនមានន័យថាអ្នកត្រូវតែមានភាពឆេវឆាវ ពីព្រោះប្រសិនបើការកាន់កាប់សាច់ប្រាក់របស់អ្នកតូចពេក ផលប័ត្ររបស់អ្នកនឹងការវិនិយោគរបស់អ្នកនឹងមិនខុសគ្នាច្រើនពី ទិដ្ឋភាពកាត់បន្ថយហានិភ័យ។

ប្រសិនបើអត្រាមានចន្លោះពី 10 ទៅ 20% ហានិភ័យនឹងត្រូវបានកាត់បន្ថយ។ សមាមាត្រសាច់ប្រាក់លើសពី 20% បង្ហាញថាអ្នកព្រួយបារម្ភខ្លាំងពេក ប៉ុន្តែមិនចាំបាច់មាននោះទេ។ "អ្នកទទួលខុសត្រូវចំពោះការសម្រេចចិត្តរបស់អ្នកផ្ទាល់ ដូច្នេះអ្នកត្រូវគិតឱ្យបានហ្មត់ចត់អំពីចំនួនភាគហ៊ុនដែលត្រូវលក់ និងរយៈពេលដែលវានឹងត្រូវការដើម្បីកាត់បន្ថយសមាមាត្រភាគហ៊ុន។"

3. មានសំណួរអំពីសាច់ប្រាក់ដែលគ្មាននរណាម្នាក់អាចឆ្លើយបាន។

អ្នកនឹងមិនអាចឆ្លើយសំណួរនេះបានទេ ប្រសិនបើអ្នកមិនដឹងអ្វីទាំងអស់អំពីស្ថានភាពរបស់អ្នកវិនិយោគ។ សម្រាប់មនុស្សភាគច្រើន 3 ទៅ 5% គឺគ្រប់គ្រាន់ ប៉ុន្តែសម្រាប់អ្នកដែលចង់មានសាច់ប្រាក់ក្នុងដៃ ដើម្បីទាញយកឱកាសនៅពេលពួកគេមកនោះ 5 ទៅ 10% នៅតែសមហេតុផល។ ចំពោះអ្នកវិនិយោគដែលមិនអាចទ្រាំទ្រនឹងហានិភ័យ សមាមាត្រអាចមានពី 15 ទៅ 20% ។

4. អាយុមិនសំខាន់ទេ។

ដោយគិតថាទម្ងន់សាច់ប្រាក់តំណាងឱ្យការអត់ឱនចំពោះហានិភ័យ អ្នកវិនិយោគវ័យក្មេងគិតថាពួកគេនឹងមិនដែលគិតអំពីសាច់ប្រាក់ទេ។ ទោះយ៉ាងណាក៏ដោយ ការពិតបង្ហាញឱ្យឃើញផ្ទុយស្រឡះ។

យោងតាមក្រុមហ៊ុន Goldberg វិនិយោគិនវ័យក្មេងគួរតែមើលឃើញទីផ្សារធ្លាក់ចុះជាឱកាសដ៏ល្អដើម្បីប្រមូលភាគហ៊ុន។ “សូមចាំថា រាល់ទីផ្សារធ្លាក់ចុះមានការស្ទុះងើបឡើងវិញ ដែលតាមពីក្រោយដោយកម្រិតកំពូល។ មានផ្លូវវែងឆ្ងាយដើម្បីបន្តរហូតដល់ចូលនិវត្តន៍ ហើយសម្រាប់អ្នកវិនិយោគវ័យក្មេង ទីផ្សារខ្លាឃ្មុំនឹងមានប្រយោជន៍ជាងទីផ្សារគោទៅទៀត»។

សម្រាប់វិនិយោគិនវ័យចំណាស់ សាច់ប្រាក់គឺជា "ផ្នែកសំខាន់នៃយុទ្ធសាស្ត្របែងចែកទ្រព្យសកម្ម។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ របៀបប្រើប្រាស់សាច់ប្រាក់ គឺជាអ្វីដែលអ្នកវិនិយោគគ្រប់វ័យត្រូវតែយល់។

5. វិនិយោគិនត្រូវតែមានសាច់ប្រាក់នៅក្នុងផលប័ត្រវិនិយោគរបស់ពួកគេគ្រប់ពេលវេលា

Goldberg សារភាពថាការបង្កើនសមាមាត្រនៃសាច់ប្រាក់នឹងផ្តល់អត្ថប្រយោជន៍ដល់វិនិយោគិន ហើយថាពេលខ្លះវាមានន័យច្រើនសម្រាប់អ្នកវិនិយោគលក់រាយជាងវាសម្រាប់វិនិយោគិនស្ថាប័ន។ វិនិយោគិនខ្លះប្រើយុទ្ធសាស្ត្រការពារដ៏សាមញ្ញបំផុត៖ កាត់បន្ថយការកាន់កាប់ភាគហ៊ុនរបស់ពួកគេ ហើយលាក់ក្នុងសាច់ប្រាក់រហូតដល់ពួកគេស្វែងរកឱកាសវិនិយោគថ្មី ឬរហូតដល់រឿងដែលបារម្ភពួកគេបានកន្លងផុតទៅ។

វិនិយោគិនត្រូវតែយល់ច្បាស់អំពីព័ត៌មាននៅក្នុងផលប័ត្រវិនិយោគថាមវន្តនៃសាជីវកម្ម ឬក្រុមហ៊ុននៅពេលក្លាយជាម្ចាស់ភាគហ៊ុន (រូបភាព)

ប៉ុន្តែមានច្បាប់ជាមូលដ្ឋាននៅពេលនិយាយអំពីការបែងចែកទ្រព្យសកម្ម៖ សាច់ប្រាក់គឺសម្រាប់ការរស់នៅប្រចាំថ្ងៃ និងក្នុងស្ថានភាពដូចជាជំងឺ ឬការបាត់បង់ការងារដែលមិននឹកស្មានដល់។ “កុំកាន់សាច់ប្រាក់ ព្រោះអ្នកខ្លាចទីផ្សារធ្លាក់ចុះ។ ការទស្សន៍ទាយទីផ្សារឲ្យបានត្រឹមត្រូវគឺជាកិច្ចការដែលស្ទើរតែមិនអាចទៅរួច។